近日，马上消费金融股份有限公司（简称马上消费）联合打击金融领域黑产联盟（简称AIF联盟）成员助力警方破获一起大型“反催收”诈骗团伙案，41名犯罪嫌疑人因涉嫌诈骗罪及伪造印章罪被采取刑事强制措施。
马上消费党委副书记白恒斌介绍，此次案件查明了“反催收”团伙运作完整链条和非法手段。该团伙所在的公司位于郑州，公司第一步会以“债务协商” “债务优化” “债务重组” “债务托管”等名义对外开展业务，通过短视频平台传播“网贷、负债、上岸、延期还款、催收”相关主题的内容来吸引逾期负债人群关注，并进一步引导添加该公司销售人员微信。销售人员通过虚构自身和公司的法律背景、职业装照片、PS营业执照、线上电子合同等手段将自己包装为“法务”人员获取信任，对负债人员做出“1-3年延期还款、防范催收人员联系紧急联系人、减免全部息费、不会被起诉”等虚假承诺，诱使本已经存在严重经济困难的负债人向其支付总债务金额5%左右的“债务协商”费用（负债10万元要付5000元服务费）。
第二步该公司人员让负债人给“法务”人员邮寄手机卡或设置呼叫转移，由“法务”代接催收电话，以此屏蔽负债人对催收的感知，同时使用伪造的借款平台协商录音或聊天记录欺骗用户已与平台达成一致，伪造出“延期还款”和“不被催收”的假象，实际上与借款平台并未进行任何协商。
第三步该公司通过伪造困难证明、医疗诊断等假章文书骗取借款平台的困难用户救济政策，或通过虚构违规催收事实、高频向监管部门恶意信访投诉等严重损害社会公共资源的手段实现为债务人停催、减免应付息费之目的。如果负债人向借款平台核实，则会发现自己身份被“法务”冒用且使用了虚假信息投诉信访或使用伪造的材料申请救济，借款平台不仅并没有给予其停催、免息、延期政策，还会追究其民事、行政、刑事法律责任。此时负债人发现遭遇“法务”诈骗而要求退款，则会被“法务”以话术拖延或者冒充律师对负债人进行恐吓，最终导致由借款人自行承担后果。
在该案件中，马上消费联合AIF联盟成员度小满、美团金融，在犯罪证据收集、寻找被害人、法律分析定性等方面为警方成功破案提供关键支撑。
2023年12月26日，警方出动100余名警力，在郑州、焦作、太原三地同时对上述公司及上游链条人员开展收网行动，控制涉案人员67人，查扣涉案手机、电脑300余台。经审查后，该公司管理层、业务骨干、外围核心协助人员等41名犯罪嫌疑人，因涉嫌诈骗罪及伪造印章罪被采取刑事强制措施。
业内人士分析认为，此次案件的侦破，再一次实证了“反催收”团伙借用非法手段扰乱金融秩序、危害社会诚信、损害消费者合法权益的不法行径，这也是AIF联盟合力打击金融黑产、净化金融环境的又一重大战果。截至2023年12月底，由马上消费牵头成立的AIF联盟成员已达89家，协助警方受理非法代理维权案件13起，采取刑事强制措施97人。
目前，该案正在进一步审理过程当中。
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